Việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) trong quản trị ngân quỹ doanh nghiệp đang mở ra cơ hội thay thế các bảng tính thủ công bằng những hệ thống dữ liệu tự động và thời gian thực, giúp doanh nghiệp nâng cao khả năng quản lý dòng tiền, thanh khoản và rủi ro tài chính.

Theo các chuyên gia từ Infosys và IBS FinTech, trong bối cảnh thị trường biến động mạnh, yêu cầu tuân thủ ngày càng cao và quá trình chuyển đổi số diễn ra nhanh chóng, các bộ phận tài chính doanh nghiệp đang chịu áp lực lớn trong việc hiện đại hóa hoạt động quản trị ngân quỹ.

Nhiều doanh nghiệp vẫn quản lý ngân quỹ bằng Excel

Ông CM Grover, Tổng Giám đốc IBS FinTech cho biết, mặc dù tự động hóa và AI đã được ứng dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực của doanh nghiệp, hoạt động quản trị ngân quỹ tại nhiều tổ chức vẫn chủ yếu dựa vào các bảng tính Excel. Theo ông, đây là một khoảng trống lớn trong hệ thống quản trị tài chính của doanh nghiệp khi những thông tin quan trọng liên quan đến dòng tiền, thanh khoản và rủi ro vẫn được xử lý thủ công. Các bộ phận ngân quỹ thường phải quản lý nhiều loại rủi ro như biến động tỷ giá trong hoạt động xuất nhập khẩu, rủi ro hàng hóa và các quyết định đầu tư đối với nguồn vốn nhàn rỗi nhằm tối ưu hóa lợi nhuận.

Dữ liệu phân tán là rào cản lớn đối với AI

Một trong những thách thức lớn nhất hiện nay là thiếu sự kết nối dữ liệu theo thời gian thực giữa các hệ thống tài chính. Trong nhiều doanh nghiệp, các giao dịch được thực hiện trên các nền tảng như Bloomberg, Reuters hoặc 360D, sau đó nhân viên phải nhập thủ công dữ liệu vào bảng tính và tiếp tục cập nhật vào hệ thống hoạch định nguồn lực doanh nghiệp (ERP). Quy trình này không chỉ làm giảm hiệu quả vận hành mà còn làm gia tăng nguy cơ sai sót dữ liệu và hạn chế khả năng ứng dụng AI.

Theo IBS FinTech, AI chỉ có thể phát huy hiệu quả khi doanh nghiệp xây dựng được nền tảng dữ liệu số hóa và tự động hóa. “Không thể triển khai AI cho quản trị ngân quỹ chỉ bằng các cuộc thảo luận. Điều quan trọng là phải xây dựng được bộ dữ liệu được số hóa và tự động hóa làm nền tảng”, ông Grover nhấn mạnh.

Kết nối dữ liệu thời gian thực để khai thác AI

Để triển khai AI hiệu quả, các chuyên gia cho rằng doanh nghiệp cần tích hợp hệ thống quản trị ngân quỹ với các nền tảng ERP, hệ thống giao dịch tài chính và ngân hàng. IBS FinTech hiện hỗ trợ kết nối với các giải pháp như Oracle Cloud, NetSuite và Oracle Fusion nhằm tạo ra một hệ sinh thái dữ liệu thống nhất.

Khi các hệ thống được liên thông, dữ liệu có thể được cập nhật theo thời gian thực, giúp lãnh đạo doanh nghiệp có được cái nhìn chính xác về dòng tiền, thanh khoản, rủi ro tài chính và các vấn đề tuân thủ. Việc loại bỏ các khâu nhập liệu thủ công cũng góp phần nâng cao chất lượng dữ liệu - yếu tố cốt lõi để triển khai các giải pháp AI.

AI giúp tăng khả năng chống chịu tài chính

Theo ông Ashish Kumar, phụ trách mảng Oracle Sales Bắc Mỹ của Infosys, việc hiện đại hóa quản trị ngân quỹ bằng AI và kết nối với hệ thống ERP sẽ giúp doanh nghiệp tăng cường khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế và địa chính trị.

Các chuyên gia dự báo những bất ổn liên quan đến tỷ giá, hàng hóa và thị trường tài chính toàn cầu sẽ tiếp tục gia tăng trong thời gian tới. Điều này đòi hỏi doanh nghiệp phải đầu tư mạnh hơn vào các hệ thống tự động hóa và quản trị dữ liệu theo thời gian thực.

Trước khi triển khai AI, doanh nghiệp cần rà soát toàn bộ quy trình dữ liệu hiện có. Nếu các hoạt động tài chính vẫn phụ thuộc vào việc nhập liệu thủ công giữa các nền tảng giao dịch và hệ thống ERP, các dự án AI rất khó đạt hiệu quả do dữ liệu không đầy đủ và thiếu chính xác.

Theo các chuyên gia, việc xây dựng các kết nối dữ liệu trực tiếp và tự động sẽ tạo nền tảng vững chắc cho các sáng kiến AI trong tương lai, đồng thời giúp doanh nghiệp nâng cao hiệu quả quản trị tài chính, giảm rủi ro và tăng năng lực cạnh tranh trong môi trường kinh doanh nhiều biến động.

N.M.P (NASTIS), theo artificialintelligence-news